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如何防范債券投資風險?
發布時間:2017-12-13 9:34:05    閱讀人次:3149
 
    債券投資的最大特點就是收益穩定、安全系數較高、又具有較強的流動性。穩健的投資者們往往放棄股票投資的高收益,摒棄銀行儲蓄的低利息,所圖之處就在于此。因此,繼收益性之后,安全性便成為債券投資者普遍關注的最重要問題。   
    債券作為債權債務關系的憑證,它與債權人和債務人同時相關,作為債務人的企業或公司與作為債權人的債券投資者就債權與債務關系是否穩定來說,起著相同的作用,任何一方都無法獨立防范風險。企業或公司作為債券的發行者所采用的確保債券安全、維持企業或公司信譽的措施堪稱預防措施,是防范風險的第一道防線。而對于投資者來說,正確選擇債券、掌握好買賣時機將是風險防范的主要步驟。   
    1.債券投資風險防范的預防措施對債券的發行做出種種有利于投資者的規定是重要的一步。在發達國家如日本,法律規定公司債券發行額都有一定的限額,不能超過資本金與準備金的總和或純資產額的兩倍。金融債的限額一般規定為發行額不能超過其資本金和準備金的5倍。債券發行一般是由認購公司承擔發行,安全系數高的債券當然容易被認購,這對企業或公司本身也是一種約束。同時企業或公司都有義務公開本公司財務、經營、管理等方面的狀況,這種制度對企業或公司無疑起到監督和促進作用,對投資者是一種保護。   
    2.債券投資風險防范措施選擇多品種分散投資。這是降低債券投資風險的最簡單辦法。不同企業發行的不同債券,其風險性與收益性也各有差異,如果將全部資金都投在某一種債券上,萬一該企業出現問題,投資就會遭受損失。因此有選擇性地或隨機購買不同企業的各種不同名稱的債券,可以使風險與收益多次排列組合,能夠最大限度地減少風險或分散風險。這種防范措施對中小戶特別是散戶投資者尤為重要。因為這類投資者沒有可靠的信息來源,摸不準市場的脈搏,很難選擇最佳投資對象,此時購買多種債券,尤如撒開大網,這樣,任何債券的漲跌都有可能獲益,除非發生導致整個債券市場下跌的系統性風險,一般情況下不會全虧。采用這種投資策略必須注意一些問題,其一是不要購買過分冷門、流動性太差且難于出手的債券,以防資金的套牢。   其次不要盲目跟風,抱定不賺不賣的信心,最終才有好收益。最后,特別值得注意的是必須嚴密注視非經濟性特殊因素的變化,如政治形勢、軍事動態、人們心理狀態等,以防整個債券行市下跌,造成全線虧損。   
    債券期限多樣化。債券的期限本身就孕育著風險,期限越長,風險越大,而收益也相對較高,反之債券期限短,風險小,收益也少。如果把全部投資都投在期限長的債券上,一旦發生風險,就會猝不及防,其損失就難以避免。因此,在購買債券時,有必要多選擇一些期限不同的債券,以防不測。   
    注意做順勢投資。對于小額投資者來說,談不上操縱市場,只能跟隨市場價格走勢做買賣交易,即當價格上漲人們紛紛購買時買入;當價格下跌時人們紛紛拋出時拋出,這樣可以獲得大多數人所能夠獲得的平均市場收益。這種防范措施雖然簡單,也能收到一定效益,但卻有很多不盡人意之處。首先必須掌握跟隨時間分寸,這就是通常說的“趕前不趕后”。如果預計價格不會再漲了,而且有可能回落,那么盡管此時人們還在紛紛購買,也不要順勢投資,否則價格一旦回頭,必將遭受眾人一樣的損失。   以不變應萬變。這也是防范風險的措施之一。在債券市場價格走勢不明顯、此起彼落時,在投資者買入賣出紛亂,價格走勢不明顯時,投資者無法做順勢投資選擇,最好的做法便是以靜制動。以不變應萬變。因為在無法判斷的情況下,做順勢投資,很容易盲目跟風,很可能買到停頓或回頭的債券,結果疲于奔命,一無所獲。此時以靜制動,選擇一些漲幅較小和尚未調整價位的債券買進并耐心持有,等待其價格上揚,是比較明智的做法。當然這要求投資者必須具備很深的修養和良好的投資知識與技巧。   必須注意不健康的投資心理。要防范風險還必須注意一些不健康的投資心理,如盲目跟風往往容易上當,受暗中興風作浪、操縱市場人的欺騙;貪得無厭,往往容易錯過有利的買賣時機;賭博心理,孤注一擲的結果往往會導致血本無歸;嫌貴貪低,過分貪圖便宜,容易持有一堆蝕本貨,最終不得不拋棄而一無所獲。
 
 
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